El uso de mulas, así como la apertura de cuentas bancarias para mover los fondos, son los métodos más comunes que usan los delincuentes para lavar dinero luego de un hackeo a una institución financiera, según un reporte de la empresa Swift.
El uso de mulas, así como la apertura de cuentas
bancarias para mover los fondos, son los métodos más comunes que usan los
delincuentes para lavar dinero luego de un hackeo a una institución financiera,
según un reporte de la empresa Swift.
En el estudio Seguir la Ruta del Dinero, Comprender las
técnicas de lavado de dinero que respaldan los atracos cibernéticos a gran
escala, se detalla que si bien, el uso de criptomonedas representa una pequeña
parte en comparación con los volúmenes de efectivo lavados a través de métodos
tradicionales, esta es una metodología cada vez más frecuente que usan los
delincuentes para blanquear los recursos provenientes de hackeos a
instituciones financieras.
El reporte indica que una función clave para el blanqueo
de capitales de los ciberdelincuentes es el uso de mulas, que pueden ser
personas involucradas, directa o indirectamente, con el grupo criminal que son
utilizadas para sustraer los fondos robados por mecanismos como puede ser
cuentas bancarios o cajeros automáticos.
“Un denominador común que sustenta los atracos
cibernéticos es la función esencial de la mula del dinero. (...) Su función
busca proporcionar la ofuscación en la cadena entre el fraude inicial en el
banco y la transferencia de fondos robados a los ciberdelincuentes”, detalla el
reporte.
https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/Despues-de-un-hackeo-a-un-banco-delincuentes-lavan-dinero-por-medio-de-mulas-20200914-0032.html