Así lo asegura Gregory Calpakis, director de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS, por sus siglas en inglés), quien asegura que es en la subfactura donde se encuentra esta operación ilícita.

"El envío de remesas es muy susceptible, porque según la legislación vigente en Estados Unidos, sólo en aquellas transacciones diarias superiores a 300 dólares, es necesario que el cliente se identifique", dice Calpakis.

Según el director de la ACAMS, el lavado de dinero a través de este tipo de instrumentos financieros, tan comunes y recurrentes por parte de la comunidad hispana en Estados Unidos, puede controlarse a través de un programa de mejora con el conocimiento de los clientes.

"Este debe orientarse a contar con un expediente actualizado, del tipo que utilizan los bancos", dice

En México existen 26 casas de cambio debidamente reguladas y supervisadas, frente a más o menos tres mil 800 centros cambiarios que no se encuentran registrados frente al Servicio de Administración Tributaria (SAT), principalmente establecidos en tiendas de abarrotes y pequeños comercios.

Existen también personas físicas que se han avocado a realizar este tipo de operaciones.

Calpakis dice que estas prácticas ilícitas no siempre son clandestinas, pues en los bancos, específicamente los sistemas latinoamericanos, existen eslabones débiles e informales. "Existen empleados mal supervisados y corruptibles".

Para Alberto Ávila de la Torre, gerente regional de cumplimiento de ACE Seguros y funcionario de ACAMS, el origen del dinero que se "lava" ya no es exclusivo del narcotráfico.

Ávila comenta que según cifras de la Organización de las Naciones Unidas (ONU), 250 mil millones de dólares se lavaron durante 2006 en todo el mundo, procedentes de la venta de drogas ilícitas.

El gerente regional manifiesta que el lavado de dinero se ha vuelto "relativamente caro" para los delincuentes, como consecuencia de de una mayor vigilancia por parte de las autoridades mexicanas.

"Utilizan esquemas de operación que aprovechan el secreto bancario, para colocar el dinero en diferentes empresas de un mismo grupo", agrega Ávila.